• 巨臀 av 银华华智三个月握有期羼杂(FOF): 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金(FOF)基金合同(2025年1月纠正)

    • 发布日期：2025-01-10 18:15    点击次数：127

    巨臀 av 银华华智三个月握有期羼杂(FOF): 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金(FOF)基金合同(2025年1月纠正)

    a片 男同 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基                   金（FOF）基金合同                   （2025 年 1 月纠正）                           纠正记载         日   期                    修改内容         基金管制东谈主：银华基金管制股份有限公司             基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）                                 基金合同                          目        录 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同                  第一部分         绪言   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 权利义务，范例基金运作。                           （以下简称“《民法 典》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募 证券投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息败露管制办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中 基金指引》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管制法则》（以下简称 “《流动性风险管制法则》”）、               《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》和 其他关联法律法例。 益。   二、基金合同是法则基金合同当事东谈主之间权利义务关系的基本法律文献，其 他与基金关联的触及基金合同当事东谈主之间权利义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有打破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过甚他关联法则享有权利、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其握有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握 有东谈主当作本基金合同确当事东谈主，不以其在本基金合同上书面签章或署名为必要条 件。   三、银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）由基金管制东谈主依照《基 金法》、基金合同过甚他关联法则召募，并经中国证券监督管制委员会（以下简 称“中国证监会”）注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、商场前 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 景和收益作念出试验性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东谈主依照恪尽责守、证明信用、严慎用功的原则管制和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资东谈主应当持重阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品贵寓提要等信息 败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、基金管制东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外败露触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的，如与基金合同有打破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律法例的强制性法则不一致，应当以届时有用的法律法例的法则为准。   六、本基金单一投资东谈主握有基金份额数不得达到或者卓绝基金总份额的 外。法律法例或监管机构另有法则的，从其法则。   七、本基金可根据投资策略需要或不同确立地的商场环境的变化，选拔将部 分基金钞票投资于内地与香港股票商场往复互联互通机制下允许买卖的法则范 围内的香港联合往复所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或选拔不将 基金钞票投资于港股通标的股票，基金钞票并非势必投资港股通标的股票。   基金钞票投资港股通标的股票可能使本基金靠近港股通往复机制下因投资 环境、投资标的、商场轨制以及往复法则等各异带来的迥殊风险，包括港股商场 股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制， 港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对 基金的投资收益变成损失）、港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可平方往复，港股不可实时卖出，可能带来 一定的流动性风险）等。   八、本基金每份基金份额的最短握有期为 3 个月，最短握有期内，投资东谈主不 能建议赎回及转机转出恳求，期满后投资东谈主可建议赎回及转机转出恳求。因此基 金份额握有东谈主靠近在最短握有期内不可赎回基金份额的风险。   九、当本基金握有特定钞票且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管制东谈主履行 相应智商后，不错启用侧袋机制。请基金份额握有东谈主仔细阅读关联内容并热心本 基金启用侧袋机制时的特定风险。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）                    基金合同                   第二部分        释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：         《基金合同》或本基金合同：指《银华华智三个月握有期羼杂 型基金中基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有用纠正和补充 月握有期羼杂型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的任何有用纠正 和补充 说明书》过甚更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、呈文等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的纠正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其通常作念出 的纠正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其通常作念 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）                   基金合同 出的纠正 的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其通常作念出的纠正 机关对其通常作念出的纠正     《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布并实施的《公 开召募证券投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布机关对其通常作念 出的纠正 员会或其他经国务院授权的机构 务的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准开导并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管制办法》（包括其通常纠正）及关联法律法例法则， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 的投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务 行径 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）                   基金合同 证监会法则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东谈主签订了基金销售 作事契约，办理基金销售业务的其他机构 投资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并支握基金份额握有东谈主名册和办理非往复过户等 股份有限公司或接受银华基金管制股份有限公司委用代为办理登记业务的机构 管制的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐明的 日期 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 不得卓绝 3 个月 绽开日 本基金参与港股通往复，且该职责日为非港股通往复日或该职责日港股通暂停交 易时，则基金管制东谈主可根据试验情况决定本基金是否绽开申购、赎回及转机业务， 具体以届时的公告为准） 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同 基金合同顺利日（对认购份额而言）或基金份额申购阐明日（对申购、转机转入 份额而言）至该日 3 个月后的月度对日的前一日止的时间，在最短握有期内，投 资者不可建议赎回及转机转出恳求；最短握有期届满后，即自相应基金份额的最 短握有期肇端日 3 个月后的月度对日起（含当日），投资者不错建议赎回及转机 转出恳求。其中，月度对日指某一特定日期在后续日期月度中的对应日期，若日 历月度中不存在该对应日期或日期月度中该对应日期为非职责日的，则顺延至下 一个职责日 过甚通常作念出的纠正，是范例基金管制东谈主所管制的绽开式证券投资基金登记方面 的业务法则，由基金管制东谈主和投资东谈主共同战胜 件以及基金销售网点法则的手续恳求购买本基金基金份额的行径 件以及基金销售网点法则的手续恳求购买本基金基金份额的行径 定的条件以及基金销售网点法则的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行 为 告法则的条件，恳求将其握有基金管制东谈主管制的、已灵通基金转机业务的某一开 放式基金的一齐或部分基金份额转机为吞并基金管制东谈主管制的且已灵通基金转 换业务的其他绽开式基金基金份额的行径 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 加上基金转机中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金转机中转入 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同 恳求份额总额后的余额）卓绝上一绽开日基金总份额的 10% 扣除关联用度后的余额 和基金应收的申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和 值 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行按期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开导行股票、钞票支握证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或 往复的债券等 额净值的方式，将基金调治投资组合的商场冲击成天职拨给试验申购、赎回的投 资东谈主，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到刚正对待 刊及《信息败露办法》法则的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 事件 基金居品贵寓提要》过甚更新 证券往复作事公司，向香港联合往复所进行申报，买卖法则范围内的香港联合交 易所上市的股票 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 账户进行处置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到刚正对待， 属于流动性风险管制器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专诚账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不细目性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在紧要不细目性的钞票；（三）其他钞票价值存在紧要不确 定性的钞票 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同              第三部分     基金的基本情况   一、基金称呼   银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）   二、基金的类别   羼杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型绽开式   本基金的基金份额握有东谈主每笔认购、申购/转机转入恳求所得基金份额的最 短握有期为三个月。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购恳求后所得本基金基金份 额的最短握有期限肇端日为本基金的基金合同顺利日；投资东谈主在本基金绽开日提 交申购/转机转入恳求后所得本基金基金份额的最短握有期限肇端日为其申购/ 转机转入恳求赢得本基金管制东谈主阐明之日，最短握有期的终末一日为相应基金份 额握有期肇端日所对应的三个月后的月度对日的前一日。其中，月度对日指某一 特定日期在后续日期月度中的对应日期，若日期月度中不存在该对应日期或日期 月度中该对应日期为非职责日的，则顺延至下一个职责日。   最短握有期内，投资者不可建议赎回及转机转出恳求，最短握有期届满后， 即自相应基金份额的最短握有期肇端日三个月后的月度对日起（含当日），投资 者不错建议赎回及转机转出恳求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形以至基 金管制东谈主无法在该基金份额的最短握有期届满后绽开办理该基金份额的赎回业 务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分排斥之日起的下 一个职责日。投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制。   四、基金的投资认识   在长久政策认识钞票确立框架下，通过基金优选等技巧，力务完结基金钞票 的逍遥升值。   五、基金的最低召募份额总额和金额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币。   法律法例和监管机构另有法则的除外。   六、基金份额发售面值和认购用度 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金具体认购费率按招募说明书及基金居品贵寓提要的法则奉行。   七、基金存续期限   不按期。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同              第四部分     基金份额的发售   一、基金份额的发售时刻、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得卓绝 3 个月，具体发售时刻见招募说明书及 基金份额发售公告。   本基金通过各销售机构的基金销售网点公开导售或按基金管制东谈主、销售机构 提供的其他方式公开导售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金 管制东谈主网站公示。   稳妥法律法例法则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   本基金按基金份额发售面值东谈主民币 1.00 元发售。   二、基金份额的认购   本基金的认购费率由基金管制东谈主决定，并在招募说明书及基金居品贵寓提要 中列示。基金认购用度由认购本基金基金份额的投资东谈主承担。基金认购用度不列 入基金财产。   有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额握有东谈主 系数，计入基金投资东谈主的基金账户，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记 录为准。   基金认购份额具体的瞎想方法在招募说明书中列示。   基金认购份额余额的处理方式详见招募说明书。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同   基金销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定顺利，而仅代表销售机 构照实吸收到认购恳求。认购的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于认购恳求 及认购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由于投 资东谈主怠于查询而产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或基金管制东谈主关联公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或基金管制东谈主关联公告。 瞎想。已受理的认购恳求不允许取销。 的 50%，基金管制东谈主有权对该投资东谈主的认购恳求进行限制。基金管制东谈主接受某笔 或者某些认购恳求有可能导致单一投资东谈主握有基金份额的比例达到或者卓绝 分认购恳求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同顺利后登记机构的阐明结果为 准。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）               基金合同                 第五部分           基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管制东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资阐发之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东谈附近理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基 金管制东谈主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》顺利事宜赐与公告。 基金管制东谈主应将基金召募时间召募的资金存入专诚账户，在基金召募行径收尾 前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不可顺利时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未心仪基金备案条件，基金管制东谈主应当承担下列包袱： 期活期入款利息（税后）； 基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和钞票边界   《基金合同》顺利后，一语气 20 个职责日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在按期阐发中赐与 败露；一语气 50 个职责日出现前述情形的，基金管制东谈主将拒绝基金合同，并按照 基金合同约定智商进行算帐，此事项不需要召开基金份额握有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有法则时，从其法则。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同           第六部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主 在招募说明书或基金管制东谈主网站公示中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。若基金管制东谈主或其指定的销售机构灵通电 话、传真或网上等往复方式，投资东谈主可通过上述方式进行申购与赎回。基金投资 东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式 办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，绽开日的具体业务办理时刻为 上海证券往复所、深圳证券往复所的平方往复日的往复时刻（若本基金参与港股 通往复，且该职责日为非港股通往复日或该职责日港股通暂停往复时，则基金管 理东谈主可根据试验情况决定本基金是否绽开申购、赎回及转机业务，具体以届时的 公告为准）；但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券往复商场、证券往复所往复时刻变更或其 他特殊情况，基金管制东谈主有权视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的调治， 但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介上公告。   基金管制东谈主不错根据试验情况照章决定本基金启动办理申购的具体日期，具 体业务办理时刻在申购启动公告中法则。   基金管制东谈主自认购基金份额最短握有期锁定收尾后启动办理赎回，具体业务 办理时刻在赎回启动公告中法则。   在细目申购启动与赎回启动时刻后，基金管制东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介上公告申购与赎回的启动时刻。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时刻建议申购、赎回或转机 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 恳求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以恳求当日的基金份额净值为基准进 行瞎想； 业务办理时刻收尾后不得取销； 后次第进行法则赎回； 投资东谈主的正当权益不受损伤并得到刚正对待。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金管制东谈主 必须在新法则启动实施前依照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介上公告。   四、申购与赎回的智商   投资东谈主必须根据销售机构法则的智商，在绽开日的具体业务办理时刻内建议 申购或赎回的恳求。投资东谈附近理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、 办理时刻、处理法则等，在战胜基金合同和招募说明书道则的前提下，以各销售 机构的具体法则为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构法则的方式全额托福申购款项。投 资东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购顺利。   基金份额握有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回恳求顺利后，基金管制东谈主将通过登记机构过甚关联基金销 售机构在 T＋10 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额握有东谈主银行账户，但 中国证监会另有法则时除外。遇证券往复所或往复商场数据传输蔓延、通信系统 故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能箝制的成分 影响业务处理进程时，赎回款项顺延至上述成分排斥的下一个职责日划出。在发 生广阔赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同 项的支付办法参照本基金合同关联条件处理。   基金管制东谈主应以往复时刻收尾前受理有用申购和赎回恳求确今日当作申购 或赎回恳求日（T 日），在平方情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往复的 有用性进行阐明。T 日提交的有用恳求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构法则的其他方式查询恳求的阐明情况。若申购不成 功，则申购款项本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售机 构照实吸收到申购、赎回恳求，申购与赎回恳求的阐明以登记机构的阐明结果为 准。对于恳求的阐明情况，投资东谈主应实时查询，并妥善应用正当权利。因投资东谈主 怠于履行该项查询等各项义务，以至其关联权益受损的，基金管制东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构不承担由此变成的损失或不利恶果。如因恳求未得到登记机构 的阐明而变成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，基金管制东谈主可根据业务法则，对上述业务办理时 间进行调治并将于启动实施前按照关联法则公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体法则请参见招募说明书或关联公告。投资东谈主将所申购的基金 份额当期分拨的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。 体法则请参见招募说明书或关联公告。 基金份额占基金份额总额的比例上限，具体法则请参见招募说明书或关联公告。 基金管制东谈主应当采用设定单一投资东谈主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。 基金管制东谈主基于投资运作与风险箝制的需要，可采用上述步履对基金边界赐与控 制。具体见基金管制东谈主关联公告。 份额的数目限制。基金管制东谈主必须在调治前依照《信息败露办法》的关联法则在 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同 法则媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日 内瞎想，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行稳妥智商，不错稳妥蔓延瞎想 或公告。 理方式详见《招募说明书》。本基金的申购费率由基金管制东谈主决定，并在招募说 明书及基金居品贵寓提要中列示。申购的有用份额为净申购金额除以当日的基金 份额净值，有用份额单元为份。 募说明书，赎回金额单元为元。本基金的赎回费率在招募说明书及基金居品贵寓 提要中列示。 推论、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。 有东谈主赎回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照关联法律法例设 定，具体见《招募说明书》的法则，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 他必要的手续费。其中，对握续握有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.5%的赎 回费，并全额计入基金财产，基金合同另有约定除外。 体的瞎想方法和收费方式由基金管制东谈主根据基金合同的法则细目，并在招募说明 书中列示。在对基金份额握有东谈主无试验性不利影响的情况下，基金管制东谈主不错在 基金合同约定的范围内调治费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介上公告。 反法律法例法则及基金合同约定的前提下，根据商场情况制定基金促销筹办，针 对投资东谈主按期或不按期地开展基金促销行为。在基金促销行为时间，按关联监管 部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错稳妥调低基金申购费率和基金赎回费 率，并进行公告。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）              基金合同 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵守关联法律法例以及 监管部门、自律法则的法则。   七、拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 投资东谈主的申购恳求。当前一估值日基金钞票净值 50%以上的钞票出现无可参考的 活跃商场价钱且接纳估值时候仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托 管东谈主协商阐明后，基金管制东谈主应当采用暂停接受基金申购恳求的步履。 或本基金投资的其他证券投资基金净值披浮现现特地或症结，导致基金管制东谈主无 法瞎想当日基金钞票净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券往复时。 有东谈主利益时。 份额的比例达到或者卓绝 50%，或者变相隐敝 50%集结度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 特地情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平方运行。 停申购。 牌，基金管制东谈主以为有必要暂停本基金的申购。 无法瞎想当日基金钞票净值。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   发生上述第 1、2、3、7、8、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管 理东谈主决定暂停接受投资东谈主的申购恳求时，基金管制东谈主应当根据关联法则在法则媒 介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购恳求被一齐或部分拒却的，被拒却的 申购款项本金将退还给投资东谈主，基金管制东谈主及基金托管东谈主不承担该反璧款项产生 的利息等损失。在暂停申购的情况排斥时，基金管制东谈主应实时归附申购业务的办 理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回恳求或减速支付赎回款项。当前一估值日基金钞票净值 50%以上的 钞票出现无可参考的活跃商场价钱且接纳估值时候仍导致公允价值存在紧要不 细目性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管制东谈主应当采用减速支付赎回款项 或暂停接受基金赎回恳求的步履。 或本基金投资的其他证券投资基金净值披浮现现特地或症结，导致基金管制东谈主无 法瞎想当日基金钞票净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券往复时。 管制东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回恳求。 牌或减速支付赎回对价，基金管制东谈主以为有必要暂停本基金的赎回。 无法瞎想当日基金钞票净值。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管制东谈主应实时报中国证监会备案，已阐明的赎回恳求，基金管制东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨 给赎回恳求东谈主，未支付部分可减速支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同 同的关联条件处理。基金份额握有东谈主在恳求赎回时可预先选拔将当日可能未获受 理部分赐与取销。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管制东谈主应实时在法则媒介 上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况排斥时，基金管制东谈主应实时归附赎回业 务的办理并公告。   九、广阔赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金 转机中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金转机中转入恳求份额 总额后的余额）卓绝前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了广阔赎回。   当基金出现广阔赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的钞票组合现象决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才略支付投资东谈主的一齐赎回恳求时， 按平方赎回智商奉行。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有艰辛或认 为因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值变成较大 波动时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎 回恳求量占赎回恳求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回恳求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎回的，将自 动转入下一个绽开日不时赎回，直到一齐赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回恳求将被取销。脱期的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处 理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础瞎想赎回金额，依此类推， 直到一齐赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回 部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现 广阔赎回时，基金转机中转出份额的恳求的处理方式遵守关联的业务法则及关联 公告。   （3）在本基金出现广阔赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回恳求卓绝上一开 放日基金总份额的 20%（不含 20%）时，基金管制东谈主以为支付该基金份额握有东谈主 的一齐赎回恳求有艰辛或以为因支付该基金份额握有东谈主的一齐赎回恳求而进行 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同 的财产变现可能会对基金钞票净值变成较大波动时，对于该基金份额握有东谈主当日 建议的赎回恳求中卓绝上一绽开日基金总份额 20%（不含 20%）的部分，基金管 理东谈主不错脱期办理。对于未能赎回部分，单个基金份额握有东谈主在提交赎回恳求时 不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎回的，将自动转入下一个绽开日不时 赎回，脱期的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一绽开 日的基金份额净值为基础瞎想赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止；选拔取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。如该单个基金份额握有东谈主在 提交赎回恳求时未作明确选拔，该单个基金份额握有东谈主未能赎回部分作自动脱期 赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现广阔赎回时，基 金转机中转出份额的恳求的处理方式遵守关联的业务法则及关联公告。   对于该基金份额握有东谈主当日建议的赎回恳求中未卓绝上一绽开日基金总份 额 20%（含 20%）的部分，基金管制东谈主不错采用全额赎回或部分脱期赎回的方式， 与其他基金份额握有东谈主的赎回恳求一并办理，而况对于该基金份额握有东谈主和其他 基金份额握有东谈主的赎回恳求采用交流的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金 份额握有东谈主在提交赎回恳求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎回的， 将自动转入下一个绽开日不时赎回，脱期的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础瞎想赎回金额，依此类推， 直到一齐赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。 如该单个基金份额握有东谈主在提交赎回恳求时未作明确选拔，该单个基金份额握有 东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。当出现广阔赎回时，基金转机中转出份额的恳求的处理方式遵守关联的业务 法则及关联公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生广阔赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；还是接受的赎回恳求不错减速支 付赎回款项，但不得卓绝 20 个职责日，并应当在法则媒介上进行公告。   当发生上述广阔赎回并脱期办理时，基金管制东谈主应在 2 日内在法则媒介上刊 登公告说明关联处理方法。   十、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 介上刊登暂停公告。 媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也不错根据试验情况在暂停申购或赎回 公告中明确再行绽开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行绽开的公告。   十一、基金转机   基金管制东谈主不错根据关联法律法例以及本基金合同的约定决定开办本基金 与基金管制东谈主管制的且已灵通基金转机业务的其他基金之间的转机业务，基金转 换不错收取一定的转机费，关联法则由基金管制东谈主届时根据关联法律法例及本基 金合同的约定制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与关联机构。   十二、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额握有东谈主通 过中国证监会认同的往复所或者往复方式进行份额转让的恳求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十三、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构认同、稳妥法律法例的其它非往复过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东谈主，或者是按照关联法律法例或国度有权机关要求的划转主体。   秉承是指基金份额握有东谈主牺牲，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制奉行是指司法机构依据顺利司法秘书将基金份额握有东谈主握有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他方式刑事包袱。办理非 往复过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵寓，对于稳妥条件的非往复过 户恳求按基金登记机构的法则办理，并按基金登记机构法则的程序收费。   十四、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照法则的程序收取转托管费。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同   十五、按期定额投资筹办   基金管制东谈主不错为投资东谈附近理按期定额投资筹办，具体法则由基金管制东谈主另 行法则。投资东谈主在办理按期定额投资筹办时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所法则的按期定 额投资筹办最低申购金额。   十六、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、稳妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来 决定是否冻结。如无法律法例明确法则或国度有权机关的明确携带，被冻结的基 金份额产生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。 被冻结基金份额仍然参与收益分拨。法律法例另有法则的除外。   十七、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或关联公 告。   十八、在不违背关联法律法例法则和基金合同约定且对基金份额握有东谈主利益 无试验不利影响的前提下，基金管制东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行关联 智商后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调治，或者办理基金 份额质押等关联业务，届时须提前公告。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）               基金合同           第七部分      基金合同当事东谈主及权利义务     一、基金管制东谈主     （一）基金管制东谈主简况     称呼：银华基金管制股份有限公司     住所：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层     办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层     法定代表东谈主：王珠林     开导日期：2001 年 5 月 28 日     批准开导机关及批准开导文号：中国证监会证监基金字［2001］7 号     组织神态：股份有限公司     注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币     存续期限：握续筹办     计划电话：010-58163000     （二）基金管制东谈主的权利与义务 但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自基金合同顺利之日起，根据法律法例和基金合同孤苦运用并管制基 金财产；     （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法例法则或中国证监会批准的 其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照法则召集基金份额握有东谈主大会；     （6）依据基金合同及关联法律法则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了基金合同及国度关联法律法则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用 必要步履保护基金投资东谈主的利益； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行径进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同法则的用度；   （10）依据基金合同及关联法律法则决定基金收益的分拨有筹办；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和转机恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用关联权利，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权利。当本基金握有的其他证券投资基金 召开基金份额握有东谈主大会时，本基金代表基金份额握有东谈主的利益，根据基金合同 的约定参与所握有基金的基金份额握有东谈主大会，并在遵守本基金的基金份额握有 东谈主利益优先原则的前提下应用关联投票权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）在遵守基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管制东谈主口头直 策应用因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金 所握基金的基金份额握有东谈主大会并应用关联投票权利，针对被投资的其他证券投 资基金提议召集基金份额握有东谈主大会，并提议更换被投资基金的基金管制东谈主或基 金托管东谈主，以及提名新的基金管制东谈主或基金托管东谈主；   （16）选拔、更换所投资证券投资基金的销售机构，可是本基金基金管制东谈主 运用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申 购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定应当收取， 并计入基金财产的赎回用度除外）、销售作事费等销售用度；   （17）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供作事的外部机构；   （18）在稳妥关联法律、法例的前提下，制订和调治关联基金认购、申购、 赎回、转机、非往复过户、转托管等业务法则；   （19）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他权利。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同顺利之日起，以证明信用、严慎用功的原则管制和运用基 金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤苦，对所管制的不同基金区别 管制，区别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他关联法则外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用稳妥合理的步履使瞎想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的法则，按关联法则瞎想并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐发；   （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他关联法则，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金营业巧妙，不清楚基金投资筹办、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他关联法律法例或监管机构另有法则或要求外，在基金信息公开披 露前应予守秘，不向他东谈主清楚，因审计、法律等外部专科照顾人提供作事而向其提 供的情况除外；   （13）按基金合同的约定细目基金收益分拨有筹办，实时向基金份额握有东谈主分 配基金收益；   （14）按法则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关联法则召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   （16）按法则保存基金财产管制业务行为的管帐账册、报表、记载和其他相 关贵寓，保存期限不低于法律法例的法则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在法则时刻发出，而况 保证投资东谈主八成按照基金合同法则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支握、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近完毕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时阐发中国证监会 并呈文基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿包袱，其抵偿包袱不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同法则履行我方的义务，基金托 管东谈主违背基金合同变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额握有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行径承担包袱；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益应用诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金管制东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，基金合同不可顺利， 基金管制东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主简况   称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准开导机关和批准开导文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号   组织神态：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续时间：握续筹办   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的法则安全 支握基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例法则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采用必要步履保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据关联商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以证明信用、用功尽责的原则握有并安全支握基金财产；   （2）开导专诚的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场合，配备实足的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金区别成立账户，孤苦核算，分账管制， 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记载等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他关联法则外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；   （5）支握由基金管制东谈主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业巧妙，除《基金法》、基金合同过甚他关联法律法例或监 管机构另有法则或要求外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东谈主清楚， 因审计、法律等外部专科照顾人提供作事而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东谈主瞎想的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具意见，说 明基金管制东谈主在各着急方面的运作是否严格按照基金合同的法则进行；如果基金 管制东谈主有未奉行基金合同法则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采用了稳妥的 步履；   （11）保存基金托管业务行为的记载、账册、报表和其他关联贵寓，保存期 限不低于法律法例的法则；   （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册，保存期限不低于法律法例的法则；   （13）按法则制作关联账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或关联法则向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关联法则，召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的法则监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支握、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近完毕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时阐发中国证监会 和银行监管机构，并呈文基金管制东谈主；   （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，容许担抵偿包袱，其抵偿包袱 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 不因其退任而免除；   （20）按法则监督基金管制东谈主按法律法例和基金合同法则履行我方的义务， 基金管制东谈主因违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基 金管制东谈主追偿；   （21）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他义务。   三、基金份额握有东谈主   基金投资东谈主握有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东谈主和基金 合同确当事东谈主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东谈主当作基金合同 当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有法则或基金合同另有约定外，本基金每份基金份额具有同等 的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；   （4）按照法则要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金作事机构损伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）持重阅读并战胜基金合同、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息败露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所法则的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏本或者基金合同拒绝的有限 包袱；   （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行为；   （7）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他义务。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同            第八部分     基金份额握有东谈主大会   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有法则或基金合同另 有约定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东谈主大会不设日常机构。   本基金握有的其他基金召开基金份额握有东谈主大会时，在遵守本基金基金份额 握有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主在预先征求基金托管东谈主的表 决意见后可平直参加该基金份额握有东谈主大会并应用关联投票权利，并将表决意见 在按期阐发中赐与败露，无需预先召开本基金的基金份额握有东谈主大会。基金投资 者握有本基金基金份额的行径即视为同意本基金管制东谈主参与本基金所握基金的 基金份额握有东谈主大会并应用关联投票权利。法律法例另有法则的从其法则。   在遵守本基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主可代 表本基金的基金份额握有东谈主在稳妥条件的情况下提议召开或召集本基金所握基 金的基金份额握有东谈主大会，无需预先召开本基金的基金份额握有东谈主大会。基金投 资者握有本基金基金份额的行径即视为同意本基金管制东谈主代表本基金的基金份 额握有东谈主提议召开或召集本基金所握基金的基金份额握有东谈主大会。法律法例另有 法则的从其法则。   若将来法律法例对基金份额握有东谈主大会另有法则的，以届时有用的法律法例 为准。   一、召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）拒绝基金合同；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调治基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬报程序；   （6）变更基金类别； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资认识、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会智商；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或统统握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额瞎想，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会法则的其他应当召开基金份额握有 东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率或除基金管制 费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度，或调治基金份额类别成立；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无试验性不利影响或修改不 触及基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金推出新业务或作事；   （6）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构调治关联基金认购、申购、赎 回、转机、非往复过户、转托管等业务的法则；   （7）按照本基金合同的约定，变更事迹比拟基准；   （8）基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，调治基金收益的分拨原则和支 付方式；   （9）按照法律法例和基金合同法则不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情 形。   二、会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同 建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制 东谈主，基金管制东谈主应当配合。 基金份额握有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握有东谈主 代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额 握有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额握有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或统统代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得退却、侵略。 益登记日。   三、召开基金份额握有东谈主大会的呈文时刻、呈文内容、呈文方式 告。基金份额握有东谈主大明白知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神态；   （2）会议拟审议的事项、议事智商和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 理有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设计划东谈主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要呈文的其他事项。 中说明本次基金份额握有东谈主大会所采用的具体通信方式、委用的公证机关过甚联 系方式和计划东谈主、表决意见提交的截止时刻和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行呈文基金管制东谈主到指定地 点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行呈文基金 管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管制东谈主或基金 托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   四、基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主 握有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用证明稳妥法律法例、《基金合 同》和会议呈文的法则，而况握有基金份额的凭证与基金管制东谈主握有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召 集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 现场方式（包括邮寄、辘集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握有 东谈主将其对表决事项的投票以召集东谈主呈文载明的非现场方式在表决截止日昔时送 达至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议呈文后，在 2 个职责日内一语气公 布关联领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定呈文基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管制东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会 议呈文法则的方式收取基金份额握有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 呈文不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额握有东谈主 所握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额握有东谈主平直出具表决意见或授权他 东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的委用东谈主握有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用证明符 正当律法例、基金合同和会议呈文的法则，并与基金登记机构记载相符。 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额握 有东谈主大会，会议智商比照现场开会和通信方式开会的智商进行。 构允许的情况下，授权方式不错接纳书面、辘集、电话、短信或其他方式，召集 东谈主接受的具体授权方式在会议呈文中列明。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同   五、议事内容与智商   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定拒绝基金合同、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同法则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主大 会磋议的其他事项。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并握有权益登记日基金总份额 10%（含 向大会召集东谈主提交需由基金份额握有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议呈文 发出后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的呈文后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主提交的临时提案进行 审核，稳妥条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原 则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有平直关系，而况不超 出法律法例和基金合同法则的基金份额握有东谈主大会权利范围的，应提交大会审 议；对于不稳妥上述要求的，不提交基金份额握有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定 不将基金份额握有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东谈主大会上进行 解释和说明。   （2）智商性。大会召集东谈主不错对提案触及的智商性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主 握东谈主不错就智商性问题提请基金份额握有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额握有 东谈主大会决定的智商进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主握东谈主按照法则智商晓谕会议议事智商及 贯注事项，细目和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经磋议后进行表决， 并形成大会决议。大会主握东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如 果基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的 基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管制东谈主和基金托 管东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决 议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主 姓名（或单元称呼）和计划方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所呈文的表决 截止日期后 2 个职责日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和很是决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所法则的须以 很是决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定外， 转机基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、拒绝基金合同、本基金与 其他基金合并以很是决议通过方为有用。   基金份额握有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相悖凭证证明，不然提交稳妥会议呈文中法则的阐明投资东谈主身份文献的表决视为 有用出席的投资东谈主，口头稳妥会议呈文法则的表决意见视为有用表决，表决意见 邋遢不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额握有 东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 审议、逐项表决。   在上述法则的前提下，具体法则以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大明白知为 准。   七、计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额握有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议启动 后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表 担任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东谈主应当迅速公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、顺利与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额握有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息败露办法》的关联法则在 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 法则媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当奉行顺利的基金份额握有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管制 东谈主、基金托管东谈主均有约束力。   九、实施侧袋机制时间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主区别握有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若关联 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的握有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同  第九部分      基金管制东谈主、基金托管东谈主的更换条件和智商   一、基金管制东谈主和基金托管东谈主职责拒绝的情形   有下列情形之一的，基金管制东谈主职责拒绝：   （1）被照章取消基金管制履历；   （2）被基金份额握有东谈主大会奉命；   （3）照章完毕、被照章取销或被照章宣告停业；   （4）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他情形。   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责拒绝：   （1）被照章取消基金托管履历；   （2）被基金份额握有东谈主大会奉命；   （3）照章完毕、被照章取销或被照章宣告停业；   （4）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他情形。   二、基金管制东谈主和基金托管东谈主的更换智商   （1）提名：新任基金管制东谈主由基金托管东谈主或由单独或统统握有 10%以上（含   （2）决议：基金份额握有东谈主大会在基金管制东谈主职责拒绝后 6 个月内对被提 名的基金管制东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东谈主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起顺利；   （3）临时基金管制东谈主：新任基金管制东谈主产生之前，由中国证监会指定临时 基金管制东谈主；   （4）备案：基金份额握有东谈主大会更换基金管制东谈主的决议须报中国证监会备 案；   （5）公告：基金管制东谈主更换后，由基金托管东谈主在更换基金管制东谈主的基金份 额握有东谈主大会决议顺利后依照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介公告；   （6）布置：基金管制东谈主职责拒绝的，基金管制东谈主应妥善支握基金管制业务 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同 贵寓，实时向临时基金管制东谈主或新任基金管制东谈附近理基金管制业务的移交手续， 临时基金管制东谈主或新任基金管制东谈主应实时吸收。临时基金管制东谈主或新任基金管制 东谈主应与基金托管东谈主查对基金钞票总值和净值；   （7）审计：基金管制东谈主职责拒绝的，应当按照法律法例法则聘用管帐师事 务所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审 计用度由基金钞票承担；   （8）基金称呼变更：基金管制东谈主更换后，如果原任或新任基金管制东谈主要求， 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管制东谈主关联的称呼字样。   （1）提名：新任基金托管东谈主由基金管制东谈主或由单独或统统握有 10%以上（含   （2）决议：基金份额握有东谈主大会在基金托管东谈主职责拒绝后 6 个月内对被提 名的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东谈主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起顺利；   （3）临时基金托管东谈主：新任基金托管东谈主产生之前，由中国证监会指定临时 基金托管东谈主；   （4）备案：基金份额握有东谈主大会更换基金托管东谈主的决议须报中国证监会备 案；   （5）公告：基金托管东谈主更换后，由基金管制东谈主在更换基金托管东谈主的基金份 额握有东谈主大会决议顺利后依照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介公告；   （6）布置：基金托管东谈主职责拒绝的，应当妥善支握基金财产和基金托管业 务贵寓，实时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管东谈主或者临 时基金托管东谈主应当实时吸收。临时基金托管东谈主或新任基金托管东谈主与基金管制东谈主核 对基金钞票总值和净值；   （7）审计：基金托管东谈主职责拒绝的，应当按照法律法例法则聘用管帐师事 务所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审 计用度由基金钞票承担。   （1）提名：如果基金管制东谈主和基金托管东谈主同期更换，由单独或统统握有基 金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主提名新的基金管制东谈主和基金托管 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 东谈主；   （2）基金管制东谈主和基金托管东谈主的更换区别按上述智商进行；   （3）公告：新任基金管制东谈主和新任基金托管东谈主应在更换基金管制东谈主和基金 托管东谈主的基金份额握有东谈主大会决议顺利后依照《信息败露办法》的关联法则在规 定媒介上联合公告。   三、新任或临时基金管制东谈主吸收基金管制业务或新任或临时基金托管东谈主吸收 基金财产和基金托管业务前，原基金管制东谈主或原基金托管东谈主应依据法律法例和基 金合同的法则不时履行关联职责，并保证不作念出对基金份额握有东谈主的利益变成损 害的行径。原基金管制东谈主或原基金托管东谈主在不时履行关联职责时间，仍有权按照 本基金合同的法则收取基金管制费或基金托管费。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同                第十部分        基金的托管   基金托管东谈主和基金管制东谈主按照《基金法》、基金合同过甚他关联法则签订托 管契约。   签订托管契约的目的是明确基金托管东谈主与基金管制东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值瞎想、收益分拨、信息败露及相互监督等关联事宜中的权利 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同             第十一部分         基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐 和结算、代理披发红利、建立并支握基金份额握有东谈主名册和办理非往复过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管制东谈主或基金管制东谈主委用的其他稳妥条件的机构 办理。基金管制东谈主委用其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订委用代 理契约，以明确基金管制东谈主和代理机构在投资东谈主基金账户管制、基金份额登记、 算帐及基金往复阐明、披发红利、建立并支握基金份额握有东谈主名册和办理非往复 过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的权利   基金登记机构享有以下权利： 关法则于启动实施前在法则媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 投资东谈主或基金带来的损失，须承担相应的抵偿包袱，但司法强制检讨情形及法律 法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他情形除外； 必要的作事； 的）； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）                基金合同               第十二部分            基金的投资   一、投资认识   在长久政策认识钞票确立框架下，通过基金优选等技巧，力务完结基金钞票 的逍遥升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资 基金（包括闭塞式基金、绽开式基金、上市绽开式基金（LOF）、往复型绽开式基 金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中 基金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、中小板、创业板过甚他经中国 证监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融 债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 地方政府债券、可转机公司债券及分离往复可转债、可交换债券过甚他经中国证 监会允许投资的债券）、钞票支握证券、债券回购、银行入款（包括契约入款、 按期入款以过甚他银行入款）、同行存单、现款以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器用（但须稳妥中国证监会的关联法则）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适 当智商后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵守届时有用的法律法例和关联 法则。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金钞票投资于经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金（包括闭塞式基金、绽开式基金、上市绽开式基 金（LOF）、往复型绽开式基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基 金、黄金 ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型 基金（此处羼杂型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金钞票的 基金）及商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的钞票占基金钞票的比例为 基金应当保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需 要或不同确立地商场环境的变化，选拔将部分基金钞票投资于港股通标的股票或 选拔不将基金钞票投资于港股通标的股票，基金钞票并非势必投资港股通标的股 票。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履 行稳妥智商后，不错调治上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金采用类恒定比例的大类钞票确立策略，将投资于股票、股票型基金、 羼杂型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的钞票占基金钞票的比例 长久成立为 25%-35%。恒定比例的大类钞票确立策略，愈加适合长久握有而况有 明确风险收益要求的投资者，基金管制东谈主不错在股债比例基本恒定的前提下通过 优选品种和长久运作来稳健达到握有东谈主的投资认识。   在各钞票类别中选拔具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。选拔基 金时一方面分析基金司理的历史事迹等中长久筹办，另一方面结合标的基金的短 期阐扬，口角结合来细目最终标的。   利用基本面分析方法分析各钞票类别和投资标的。首先在估值方面，评估各 钞票类别和投资标的的钞票价钱是否还是充分反应经济周期波动，相对于经济基 本面是否还具有眩惑力；其次，对经济环境进行评估，分析货币政策和其他对经 济增长、通胀、商场波动等具有影响的成分对钞票价钱的影响；终末，分析钞票 的历史价钱通顺轨迹，计算对畴昔收益的影响。玄虚以上分析结果，战术性地决 定是否短期超配或低配某个大类钞票或投资标的，在主动调治组合握仓适合近期 商场环境的同期，保握组合大类钞票确立框架结构的逍遥。战术性调治钞票确立 一般保握在+/-5%的范围内。   在基金运作时间握续检视钞票确立、投资标的事迹阐扬以及投资标的在组合 中权重的变化，对基金进行再均衡。   由于商场波动、流动性着急或者其他一些原因，基金的钞票确立、认识权重， 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 或者其他风险箝制筹办可能短期偏离设定的认识，本基金会在规按期限内调治资 产确立比例至合规水平。   在绽开式基金投资方面，计议到基金费率优惠等成分，本基金将主要投资于 基金管制东谈主自身管制的基金，同期基于基金评价系统对全商场基金管制公司过甚 管制的基金的评级，选拔管制范例、事迹优良的基金管制公司管制的基金进行投 资，以共享成本商场的成长。   在股票型基金选拔上，对于主动管制的股票型基金，重心参考基金边界、历 史年化收益率、是否绽开申购赎回等成分，选拔长久优厚者进行投资。对于被迫 管制的指数基金，使用追踪错误、累计偏离、基金边界、是否是商场基准指数、 是否绽开申购赎回等成分，选拔长久优厚者进行投资。指数基金具有高透明度、 格调明确、用度低等多项上风，适合进行战术钞票确立。   在羼杂型基金选拔上，计议到羼杂型基金投资仓位的变化范围较大，基金经 理的个东谈主投履历调是主要磨练筹办，本基金将重心选拔投履历调逍遥、进修的基 金司理管制的基金。近似的，本基金将选拔风险收益特征明显、投资策略明确的 基金进行投资，举例全齐收益对冲策略和避险策略基金等。   在债券型基金选拔上，对于主动管制的债券型基金，接纳长久投资事迹当先、 基金边界较大、流动性较好、握有债券的平均久期稳妥、不错准确识别信用风险 而况投资操作格调与当前商场环境相匹配的基金。对于被迫管制的债券型基金， 重心参考基金边界、追踪错误、追踪指数与当前商场环境的匹配度、是否绽开申 购赎回等成分。   对于货币商场基金，基金管制东谈主管制的货币商场基金总体边界越大，越有意 于旗下货币基金的钞票质地和流动性管制。本基金重心选拔这么基金管制东谈主管制 的货币基金，并磨练基金的边界、收益率、是否绽开申购赎回等成分。   在商品基金选拔上，重心参考巨额商品走势、通胀、以及与其他钞票关联度 等成分。   对于 ETF 等往复所往复的基金，主要磨练基金的流动性、追踪错误等成分， 以便完结对特定板块、格调、地区进行准确钞票确立的目的。   本基金接纳多种风险箝制策略和器用，对投资组合进行量化风险监测和控 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）                 基金合同 制。当作以风险预算策略进行大类钞票确立的居品，风险箝制贯串在基金运作的 全过程。   本基金用不同的风险计揣摸划来达到不同的风险箝制目的，包括：程序差/ 方差、追踪错误、积极风险、Beta 系数、下行风险、信息系数、最大回撤、风 险价值等。其中主如若用投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）。VaR 指在一定的概率水平下（置信度），某一金融钞票或证券组合在畴昔特定的一段 时刻内的最大可能损失。VaR 的特质是不错用来约略明晰的暗意商场风险的大 小，对于一般投资者而言不需要进行复杂的瞎想就能简易的对风险的大小进行评 判。VaR 不仅不错和其他风险管制方法相同在过后计算风险大小，也不错在事前 瞎想风险；不仅能瞎想单个金融器用的风险，还能瞎想由多个金融器用组成的投 资组合风险。   基金管制东谈主将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析，充分计议 并作念好相应的止损准备。   对于因为握有的基金在行业和格调上过于集结产生的共振风险，首先在投资 政策上进行防备，优先选拔投资基金管制东谈主自身管制的基金，通过高效的里面沟 通机制保证对基金运作的了解。对于其他基金管制东谈主管制的基金，对基金司理进 行格调分析，在构建组合时使基金全体的投履历调接近中性。在商场格调单一、 波动加大的时候，加多外部基金调研，辨识基金司理的投资行径偏移。   本基金在得当的情况下以“从下到上”的方式挑选公司，本基金针对每一个 公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管制层经 营才略、筹办模式、治理结构等方面是否稳妥要求；从定量的角度分析公司的成 长性、财务现象和估值水对等筹办是否达到程序。玄虚选拔行业内具有上风的公 司进行投资。   本基金管制东谈主将坚握从上至下的行业确立与从下到上的个股精选相结合的 策略，积极优选相对于 A 股具有明显估值上风且质地优良的港股通标的股票。本 基金将仅通过内地与香港股票商场往复互联互通机制投资于香港股票商场，不使 用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   在个股选拔层面，本基金主要采用事迹增速和估值相匹配的选股策略对港股 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同 通标的股票进行选拔，以行业研究员的基天职析为基础，采用数目化的系统选股 方法，精选事迹增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重心热心以下 港股通标的股票：   （1）对于 A、H 两地同期上市的公司，股价相对于 A 股明显折价的港股通标 的股票；   （2）对于仅在香港商场上市，而在 A 股属于稀缺行业的个股，本基金仍重 点热心公司的中枢竞争力，着重磨练净钞票收益率（ROE）、成本酬报率（ROIC）、 毛利率、主营业务筹办利润率等筹办，并选拔筹办筹办优于全商场平均水平且估 值处于合理区间的港股通标的。   首先根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主行径分析判断畴昔利率期 限结构变化，并充分计议组合的流动性管制的试验情况，确立债券组合的久期和 债券组合结构；其次，结合信用分析、流动性分析、税收分析等玄虚影响细目债 券组合的类属确立；再次，在上述基础上利用债券订价时候，进行个券选拔，选 择被低估的债券进行投资。在具体投资操作中，本基金接纳骑乘操作、放大操作、 换券操作等活泼种种的操作方式，获取逾额的投资收益。   本基金管制东谈主通过考量宏不雅经济形式、提前偿还率、毁约率、钞票池结构以 及钞票池钞票所在行业景气情况等成分，预判钞票池畴昔现款流变动；研究标的 证券刊行条件，预计提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响， 同期密切热心流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格箝制信用风险透露程 度的前提下，通过信用研究和流动性管制，选拔风险调治后收益较高的品种进行 投资。   四、投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金 80%以上基金钞票投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金（包括闭塞式基金、绽开式基金、上市绽开式基金（LOF）、交 易型绽开式基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF， 不包括基金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型基金（此处羼杂 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同 型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金钞票的 60%或近 4 个季 度败露的按期阐发中股票仓位均不低于基金钞票的 60%的羼杂型基金）及商品基 金（含商品期货基金和黄金 ETF）的钞票占基金钞票的比例为 25%-35%；本基金 投资于港股通标的股票的比例占本基金股票钞票的 0%-50%；   （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金钞票净值的 20%，且不 得握有其他基金中基金；   （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近 按期阐发败露的基金净钞票应当不低于 1 亿元；   （4）应当保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值 的 5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （5）不得握有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （6）本基金投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应当稳妥本 基金的投资认识和投资策略；   （7）本基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股统统瞎想，不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓绝基金钞票净 值的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的一齐基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股统统瞎想，不含本基金所投资的基金份额），不 卓绝该证券的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件法则的比例限制；   （9）本基金管制东谈主管制的一齐绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的按期绽开基金）握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得卓绝该上市公司 可流畅股票的 15%；本基金管制东谈主管制的一齐投资组合握有一家上市公司刊行的 可流畅股票，不得卓绝该上市公司可流畅股票的 30%；完全按照关联指数的组成 比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值统统不得卓绝基金钞票净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管制东谈主之外 的成分以至基金不稳妥该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限钞票 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同 的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （12）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种钞票支握证券的比例，不得卓绝 基金钞票净值的 10%；   （13）本基金握有的一齐钞票支握证券，其市值不得卓绝基金钞票净值的   （14）本基金握有的吞并(指吞并信用级别)钞票支握证券的比例，不得卓绝 该钞票支握证券边界的 10%；   （15）本基金管制东谈主管制的一齐基金投资于吞并原始权益东谈主的种种钞票支握 证券，不得卓绝其种种钞票支握证券统统边界的 10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票支握证券。 基金握有钞票支握证券时间，如果其信用品级下落、不再稳妥投资程序，应在评 级阐发发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总 钞票，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金参预世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓绝基 金钞票净值的 40%，参预世界银行间同行商场进行债券回购的最长久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （19）本基金的基金钞票总值不卓绝基金钞票净值的 140%；   （20）投资于货币商场基金的比例不得卓绝基金钞票的 15%；   （21）除 ETF 集结基金外，本基金管制东谈主管制的一齐基金中基金握有单只基 金不得卓绝被投资基金净钞票的 20%，被投资基金净钞票边界以最近按期阐发披 露的边界为准；   （22）本基金投资于闭塞运作基金、按期绽开基金等流畅受限基金的钞票占 基金钞票净值的比例不得卓绝 10%；   （23）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金边界变动等基金管制东谈主之外的成分以至基金投资比例 不稳妥上述第（2）、          （21）项法则投资比例的，基金管制东谈主应当在 20 个往复日内 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 进行调治，但中国证监会法则的特殊情形除外。除上述（2）、                            （4）、                               （10）、                                   （11）、 （16）、     （21）项情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金边界变动等 基金管制东谈主之外的成分以至基金投资比例不稳妥上述法则投资比例的，基金管制 东谈主应当在 10 个往复日内进行调治，但中国证监会法则的特殊情形除外。法律法 规另有法则的，从其法则。   本基金投资流畅受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会关联法则进行投 资。基金管制东谈主应制订严格的投资决策进程和风险箝制轨制，防备流动性风险、 法律风险和操作风险等各式风险。   本基金握有证券时间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金管制东谈主原因导 致基金投资比例不稳妥前述法则的，基金管制东谈主应在上述情形排斥后的 10 个交 易日内调治完毕，但中国证监会法则的特殊情形除外。法律法例另有法则的，从 其法则。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同顺利之日 起启动。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行稳妥 智商后，可相应调治投资比例限制法则。法律法例或监管部门取消上述限制，如 适用于本基金，基金管制东谈主在履行稳妥智商后，则本基金投资不再受关联限制。   为阐扬基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽包袱的投资；   （4）握有其他基金中基金；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过甚他不梗直的证券往复行为；   （7）握有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法例和中国证监会法则隔绝的其他行为。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验 箝制东谈主或者与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当稳妥基金的投资认识和投资策略，遵守基金份 额握有东谈主利益优先原则，防备利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场刚正合理价钱奉行。关联往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露。紧要关联往复应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳妥智商后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的法则为准。   五、事迹比拟基准   沪深 300 指数收益率×30%＋中债玄虚全价（总值）指数收益率×70%   沪深 300 指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗主宰性强，是目 前商场上较有影响力的股票投资事迹比拟基准。中债玄虚全价（总值）指数由中 央国债登记结算有限包袱公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具有等闲的商场 代表性，涵盖主要往复商场、不同刊行主体和期限，八成很好地反应中国债券市 场总体价钱水仁和变动趋势，适结合为本基金债券类钞票投资的事迹比拟基准。 基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述事迹比拟基准八成较好的反应 本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者上述事迹比拟基准指数罢手发布、变改名 称，或者有更泰斗的、更能为商场广阔接受的事迹比拟基准推出，或者是商场上 出现愈加适合用于本基金的事迹比拟基准，经基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致 并履行稳妥智商，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公 告，且无需召开基金份额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币商场基金、债券 型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。   本基金将投资香港联合往复所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环 境、投资标的、商场轨制以及往复法则等各异带来的迥殊风险。本基金可根据投 资策略需要或不同确立地商场环境的变化，选拔将部分基金钞票投资于港股通标 的股票或选拔不将基金钞票投资于港股通标的股票，基金钞票并非势必投资港股 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 通标的股票。   七、基金管制东谈主代表基金应用关联权利的处理原则及方法 额握有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定钞票且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大箝制保护基金 份额握有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并有筹办管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施智商、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的法则。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）                基金合同               第十三部分            基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行入款本息和基 金应收的申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的支握和刑事包袱   本基金财产孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主支握。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律包袱，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的法则刑事包袱外，基金财产不得被刑事包袱。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章完毕、被照章取销或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同              第十四部分         基金钞票估值   由于本基金是基金中基金，通过大类钞票确立，活泼投资于多种具有不同风 险收益特征的基金，本基金的估值需依照各投资标的基金的净值进行瞎想。其估 值与普通绽开式基金略有不同。   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券往复所的往复日以及国度法律法例规 定需要对外败露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的基金份额、股票、债券和银行入款本息、钞票支握证券、应收 款项、其它投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在细目关联金融钞票和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业会 计准则》、监管部门关联法则。   （一）对存在活跃商场且八成获取交流钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则法则的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应接纳最近往复日的报价细目公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近往复日的报价不可实在反应公允价值的，支吾报价进行调治，细目公允 价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中计议不同特征成分的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如果该限制是针对钞票握有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征计议。此外，基金管制东谈主不应试虑因其大批握有关联钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用而况有实足 可利用数据和其他信息支握的估值时候细目公允价值。接纳估值时候细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得关联钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）                基金合同   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值调治对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，支吾 估值进行调治并细目公允价值。   四、估值方法   （1）非上市证券投资基金的估值 值。 时间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市证券投资基金的估值 盘价估值。 净值估值。 值日的收盘价估值。 金败露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万 份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日时间（含节沐日）的万 份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无往复等特 殊情况，基金管制东谈主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 环境未发生紧要变化，按最近往复日的收盘价估值；如最近往复日后商场环境发 生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行 市价及紧要变化成分调治最近往复市价，细目公允价值。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 基金管制东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、握仓份额等成分合理细目公允价值。   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化成分， 调治最近往复市价，细目公允价值；   （2）往复所上市实行净价往复的债券按估值日第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价估值，估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生 紧要变化，按最近往复日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 如最近往复日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及 紧要变化成分，调治最近往复市价，细目公允价值；   （3）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生 紧要变化，按最近往复日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近往复日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及 紧要变化成分，调治最近往复市价，细目公允价值；   （4）往复所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时候细目公允价值。 往复所上市的钞票支握证券，接纳估值时候细目公允价值，在估值时候难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 理：   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往复所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票、债券，接纳估值时候细目公允价值，在 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）流畅受限的股票，包括非公开导行股票、初度公开导行股票时公司股 东公开导售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购往复中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会关联规 定细目公允价值。 机构提供的价钱数据估值。 别估值。 或应付利息。 利息。 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 权机构公布的港币对东谈主民币的中间价为准。 制，以确保基金估值的刚正性。 按国度最新法则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律法例的法则或者未能充分阐扬基金份额握有东谈主利益时，应立即呈文 对方，共同查明原因，两边协商管制，以约定的方法、智商和关联法律法例的规 定进行估值，以阐扬基金份额握有东谈主的利益。   根据关联法律法例，基金钞票净值瞎想、基金份额净值瞎想和基金管帐核算 的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金管帐包袱方由基金管制东谈主担任，因此， 就与本基金关联的管帐问题，如经关联各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达 成一致的意见，按照基金管制东谈主对基金净值信息的瞎想结果对外赐与公布。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   五、估值智商 额的余额数目瞎想，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管制东谈主 不错开导大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有法则的，从其法则。   基金管制东谈主应于每个估值日的次两个职责日内瞎想基金钞票净值及基金份 额净值，经基金托管东谈主复核，并按法则公告。如遇特殊情况，经履行稳妥智商， 不错稳妥蔓延瞎想或公告。 管制东谈主根据法律法例或本基金合同的法则暂停估值时除外。基金管制东谈主对基金资 产估值后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无 误后，由基金管制东谈主按约定对外公布。   六、估值症结的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采用必要、稳妥、合理的步履确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值症结。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的错误变成估值症结，导致其他当事东谈主遭逢损失的，错误 的包袱东谈主应当对由于该估值症结遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值症结处理原则”给予抵偿，承担抵偿包袱。   上述估值症结的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据瞎想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值症结已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值症结包袱方应及 时和洽各方，实时进行更变，因更变估值症结发生的用度由估值症结包袱方承担； 由于估值症结包袱方未实时更变已产生的估值症结，给当事东谈主变成损失的，由估 值症结包袱方对平直损失承担抵偿包袱；若估值症结包袱方还是积极和洽，而况 有协助义务确当事东谈主有实足的时刻进行更变而未更变，则其应当承担相应抵偿责 任。估值症结包袱方支吾更变的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值症结已得 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 到更变。   （2）估值症结的包袱方对关联当事东谈主的平直损失负责，分歧障碍损失负责， 而况仅对估值症结的关联平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值症结而赢得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值症结包袱方仍支吾估值症结负责。如果由于赢得不当得利确当事东谈主不返还 或不一齐返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值症结责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不当得利确当 事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的抵偿额加上还是赢得的不当 得利返还的总和卓绝其试验损失的差额部分支付给估值症结包袱方。   （4）估值症结调治接纳尽量归附至假定未发生估值症结的正确情形的方式。   估值症结被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的智商如下：   （1）查明估值症结发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值症结发生 的原因细目估值症结的包袱方；   （2）根据估值症结处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值症结变成的损失 进行评估；   （3）根据估值症结处理原则或当事东谈主协商的方法由估值症结的包袱方进行 更变和抵偿损失；   （4）根据估值症结处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更变，并就估值症结的更变向关联当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值瞎想出现症结时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的步履退缩损失进一步扩大。   （2）症结偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；症结偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有法则的，从其法则处理。如果行 业另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利 益的原则进行协商。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同   基金托管东谈主发现基金份额净值计价出现紧要症结或者估值出现紧要偏离的， 应当领导基金管制东谈主照章履行败露和阐发义务。   七、暂停估值的情形 暂停营业时； 的情形； 投资东谈主的利益，决定蔓延估值； 商阐明后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金钞票净值、基金份额净值的阐明   基金钞票净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责瞎想，基金托管东谈主负责进行 复核。基金管制东谈主应于每个估值日后 2 个职责日内瞎想该估值日的基金钞票净值 和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值瞎想结果复核阐明后发 送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主按法则对基金份额净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 差不当作基金钞票估值症结处理； 额净值的数据症结、证券往复所及登记结算公司、证券经纪机构发送的数据症结， 或第三方估值机构提供的估值数据症结，关联管帐轨制变化或由于其他不可抗力 原因等，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然还是采用必要、稳妥、合理的步履进行检 查，但未能发现该症结的，由此变成的基金钞票估值症结，基金管制东谈主和基金托 管东谈主免除抵偿包袱。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的步履排斥或 裁汰由此变成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金钞票估值 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同             第十五部分         基金用度与税收   一、基金用度的种类 裁费等用度； 购费、赎回费、销售作事费等销售用度； 用度。   基金管制东谈主运用基金中基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF 除外）， 应通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书 约定应当收取、并计入基金财产的赎回用度除外）、销售作事费等销售用度。   本基金拒绝算帐时所发生用度，按试验开销额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的管制费按前一日的基金钞票净值扣除本基金管制东谈主自身管制部分 基金之后的基金钞票净值的 0.60%年费率计提，基金管制东谈主对基金财产中握有自 身管制的基金部分免收管制费。管制费的瞎想方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金钞票净值扣除本基金管制东谈主自身管制部分基金之后的基 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 金钞票净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个职责日内按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力等以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动 扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计划基金托管东谈主协商解 决。   本基金的托管费按前一日的基金钞票净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分 基金之后的基金钞票净值的 0.20%年费率计提，基金托管东谈主对基金财产中握有的 自身托管的基金部分免收托管费。托管费的瞎想方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分基金之后的基 金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个职责日内按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力等以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动 扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计划基金托管东谈主协商解 决。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据关联法例及相应契约 法则，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 目。   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金管制费，详见招募说明书的法则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关联税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的法则代扣代缴。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同            第十六部分      基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关联用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指箝制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完结收益的孰低数。      三、基金收益分拨原则 案见基金管制东谈主根据基金运作情况届时不按期发布的关联分成公告，若《基金合 同》顺利动怒 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金默 认的收益分拨方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度；投资东谈主红利 再投资所得基金份额不受最短握有期限制； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；      在不违背法律法例且对基金份额握有东谈主利益无试验不利影响的前提下，基 金管制东谈主可在法律法例允许的前提下酌情调治以上基金收益分拨原则和支付方 式，并于变更实施日前在法则媒介上公告，且不需召开基金份额握有东谈主大会。      四、收益分拨有筹办      基金收益分拨有筹办中应载明箝制收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      五、收益分拨有筹办的细目、公告与实施      本基金收益分拨有筹办由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 息败露办法》的关联法则在法则媒介公告。      六、基金收益分拨中发生的用度      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当 投资东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将该基金份额握有东谈主的现款红利转为基金份额。红利再投资的瞎想方 法，依照登记机构关联业务法则奉行。      七、实施侧袋机制时间的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）               基金合同            第十七部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果基金合同顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 败露； 管帐核算，按照关联法则编制基金管帐报表； 并以书面方式阐明。   法律法例或监管部门对基金管帐政策另有法则的，从其法则。   二、基金的年度审计 共和国证券法》法则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介公告。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同             第十八部分         基金的信息败露   一、本基金的信息败露应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险管制法则》、基金合同过甚他关联法则。关联法律法例对于信息披 露的败露方式、登载媒介、报备方式等法则发生变化时，本基金从其最新法则。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会法则的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的法则败露基金信息，并保证所败露信息的实在性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会法则时刻内，将应予败露的基金信 息通过稳妥中国证监会法则条件的世界性报刊（以下简称“法则报刊”）及稳妥 《信息败露办法》法则的互联网网站（以下简称“法则网站”）等媒介败露，并 保证基金投资东谈主八成按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的 信息贵寓。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除很是说明外，货币单元为东谈主民币 元。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份 额握有东谈主大会召开的法则及具体智商，说明基金居品的性格等触及基金投资东谈主重 大利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大箝制地败露影响基金投资东谈主决策的一齐事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性格、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东谈主作事等内容。基金合同顺利后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金管制东谈主应当在三个职责日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。 基金绝走运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产支握及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供 简明的基金提要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵寓提要的信息发生紧要 变更的，基金管制东谈主应当在三个职责日内，更新基金居品贵寓提要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓提要其他信息发生变更 的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金管制东谈主不再更新基金 居品贵寓提要。   （5）基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管制东谈主应当在基金份额发售 的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性 公告登载在法则报刊上；将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓 提要、《基金合同》和基金托管契约登载在法则网站上，并将基金居品贵寓提要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托 管契约登载在法则网站上。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于法则媒介上。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在法则媒介上登载《基金 合同》顺利公告。   基金合同顺利后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至 少每周在法则网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应在不晚于每个开 放日的次三个职责日，通过其法则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露开 放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次三个职责日，在法则网 站败露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的瞎想方式及关联申购、赎回费率，并保证投资东谈主八成在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年 度阐发登载在法则网站上，并将年度阐发领导性公告登载在法则报刊上。基金年 度阐发中的财务管帐阐发应当经稳妥《中华东谈主民共和国证券法》法则的管帐师事 务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将 中期阐发登载在法则网站上，并将中期阐发领导性公告登载在法则报刊上。   基金管制东谈主应当在季度收尾之日起 15 个职责日内，编制完成基金季度阐发， 将季度阐发登载在法则网站上，并将季度阐发领导性公告登载在法则报刊上。   基金合同顺利不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度阐发、中期报 告或者年度阐发。   如阐发期内出现单一投资东谈主握有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资东谈主的权益，基金管制东谈主至少应当在按期阐发“影响投资者决 策的其他着急信息”项下败露该投资东谈主的类别、阐发期末握有份额及占比、阐发 期内握有份额变化情况及本基金的迥殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当在基金年度阐发和中期阐发中败露基金组合股产情况过甚 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，关联信息败露义务东谈主应在 2 日内编制临时阐发书，并 登载在法则报刊和法则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同拒绝、基金算帐；   （3）转机基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管制东谈主委用基金作事机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主委用基金作事机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更握有百分之五以上股权的鞭策、基金管制东谈主的试验控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管制东谈主的高档管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专诚基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金管制 东谈主、基金托管东谈主专诚基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓绝百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高档管制东谈主员、基金司理因基金管制业务关联行径受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专诚基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务关联行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、 试验箝制东谈主或者与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有法则的除外；   （14）基金收益分拨事项； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费等用度计提程序、计提方式和费率 发生变更；   （16）基金份额净值计价症结达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金启动办理申购、赎回；   （18）本基金发生广阔赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生广阔赎回并暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；   （21）基金推出新业务或作事；   （22）调治基金份额类别的成立；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资东谈主赎回等紧要事项 时；   （24）本基金发生一语气 30 个职责日、40 个职责日、45 个职责日出现基金份 额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形时，基金管制东谈主 就基金合同可能出现拒绝事由发布领导性公告；   （25）基金管制东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会法则或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在商场崇高传的音问可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损伤基金份额 握有东谈主权益的，关联信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该音问进行公开澄澈。   基金合同拒绝的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐阐发。基金财产算帐小组应当将算帐阐发登载在法则网站上， 并将算帐阐发领导性公告登载在法则报刊上。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金投资钞票支握证券的，基金管制东谈主应在基金年度阐发及中期阐发中披 露其握有的钞票支握证券总额、钞票支握证券市值占基金净钞票的比例和阐发期 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 内系数的钞票支握证券明细。   基金管制东谈主应在基金季度阐发中败露其握有的钞票支握证券总额、钞票支握 证券市值占基金净钞票的比例和阐发期末按市值占基金净钞票比例大小排序的 前 10 名钞票支握证券明细。   基金管制东谈主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按期阐发和招募说明书（更 新）等文献中败露所握有基金以下关联情况，并揭示关联风险：   （1）投资政策、握仓情况、损益情况、净值败露时刻等；   （2）往复及握有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售作事费、管 理费、托管费等；   （3）握有基金发生的紧要影响事件，如转机运作方式、与其他基金合并、 拒绝基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金管制东谈主以及基金管制东谈主关联方所管制基金的情况。   基金管制东谈主应在基金投资非公开导行股票后两个往复日内，在中国证监会规 定媒介败露所投资非公开导行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金钞票净值的比例、锁按期等信息。   基金管制东谈主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按期阐发和招募说明书（更 新）等文献中败露投资港股通标的股票关联信息。   本基金实施侧袋机制的，关联信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的法则进行信息败露，详见招募说明书的法则。   六、信息败露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专诚部门及 高档管制东谈主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当稳妥中国证监会关联基金信息 败露内容与形态准则等法律法例的法则。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的法则和基金合同的约定， 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 对基金管制东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金按期阐发、更 新的招募说明书、基金居品贵寓提要、基金算帐阐发等公开败露的关联基金信息 进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐明。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在法则报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证关联报送信息的实在、准确、完满、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在法则媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他人人媒介败露信息，可是其他人人媒介不得早于法则媒介败露信息，而况 在不同媒介上败露吞并信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平方投资操作的前提下，自主擢升信息败露作事的质地。具体要求应当稳妥中 国证监会及自律法则的关联法则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计阐发、法律意见书的专 业机构，应当制作职责底稿，并将关联档案至少保存到基金合同拒绝后 10 年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法 规法则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金关联信 息： 停营业时； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同  第十九部分       基金合同的变更、拒绝与基金财产的算帐   一、基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议顺利后依照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介公告。若法律法例发生变 化，则以变化后的法则为准。   二、基金合同的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关联智商后，基金合同应当拒绝： 基金托管东谈主连结的； 低于 5000 万元情形的；   三、基金财产的算帐 产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 管东谈主、稳妥《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职责主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同   （1）基金合同拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐阐发；   （5）聘用管帐师事务所对算帐阐发进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 阐发出具法律意见书；   （6）将算帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余钞票的分拨   依据基金财产算帐的分拨有筹办，将基金财产算帐后的一齐剩余钞票扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐阐发经稳妥《中华东谈主 民共和国证券法》法则的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由 基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐阐发 登载在法则网站上，并将算帐阐发领导性公告登载在法则报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例 的法则。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）               基金合同                第二十部分           毁约包袱   一、基金管制东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等 法律法例的法则或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额握有东谈主变成损伤 的，应当区别对各自的行径照章承担抵偿包袱；因共同行径给基金财产或者基金 份额握有东谈主变成损伤的，应当承担连带抵偿包袱，对损失的抵偿，仅限于平直损 失。可是发生下列情况的，当事东谈主免责： 管机构的法则当作或不当作而变成的损失等； 变成的损失等。   二、在发生一方或多方毁约的情况下，在最大箝制地保护基金份额握有东谈主利 益的前提下，基金合同八成不时履行的应当不时履行。非毁约方当事东谈主在任责范 围内有义务实时采用必要的步履，退缩损失的扩大。莫得采用稳妥步履以至损失 进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非毁约方因退缩损失扩大而开销的 合理用度由毁约方承担。   三、由于基金管制东谈主、基金托管东谈主不可箝制的成分导致业务出现差错，基金 管制东谈主和基金托管东谈主天然还是采用必要、稳妥、合理的步履进行检讨，可是未能 发现症结的，由此变成基金财产或投资东谈主损失，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿包袱。可是基金管制东谈主和基金托管东谈主应积极采用必要的步履排斥或裁汰由此造 成的影响。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同        第二十一部分       争议的处理和适用的法律   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同关联的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、融合路线管制。不肯或者不可通过协商、融合管制 的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决 是末端的，对各方当事东谈主均有约束力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另 有决定。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不时赤诚、用功、尽责 地履行基金合同约定的义务，阐扬基金份额握有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港很是行政区、澳 门很是行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）              基金合同            第二十二部分          基金合同的服从   基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 权代表签章并在召募收尾后经基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经 中国证监会书面阐明后顺利。 案并公告之日止。 东谈主在内的基金合同各方当事东谈主具有同等的法律约束力。 有同等的法律服从。 的办公场合和营业场合查阅。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）               基金合同               第二十三部分           其他事项   基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事东谈主各方按关联法律法例协商管制。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）               基金合同             第二十四部分         基金合同内容摘抄     一、基金份额握有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务     （一）基金管制东谈主的权利与义务     称呼：银华基金管制股份有限公司     住所：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层     办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层     法定代表东谈主：王珠林     开导日期：2001 年 5 月 28 日     批准开导机关及批准开导文号：中国证监会证监基金字［2001］7 号     组织神态：股份有限公司     注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币     存续期限：握续筹办     计划电话：010-58163000 但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自基金合同顺利之日起，根据法律法例和基金合同孤苦运用并管制基 金财产；     （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法例法则或中国证监会批准的 其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照法则召集基金份额握有东谈主大会；     （6）依据基金合同及关联法律法则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了基金合同及国度关联法律法则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用 必要步履保护基金投资东谈主的利益；     （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行径进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同法则的用度；   （10）依据基金合同及关联法律法则决定基金收益的分拨有筹办；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和转机恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用关联权利，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权利。当本基金握有的其他证券投资基金 召开基金份额握有东谈主大会时，本基金代表基金份额握有东谈主的利益，根据基金合同 的约定参与所握有基金的基金份额握有东谈主大会，并在遵守本基金的基金份额握有 东谈主利益优先原则的前提下应用关联投票权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）在遵守基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管制东谈主口头直 策应用因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金 所握基金的基金份额握有东谈主大会并应用关联投票权利，针对被投资的其他证券投 资基金提议召集基金份额握有东谈主大会，并提议更换被投资基金的基金管制东谈主或基 金托管东谈主，以及提名新的基金管制东谈主或基金托管东谈主；   （16）选拔、更换所投资证券投资基金的销售机构，可是本基金基金管制东谈主 运用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申 购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定应当收取， 并计入基金财产的赎回用度除外）、销售作事费等销售用度；   （17）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供作事的外部机构；   （18）在稳妥关联法律、法例的前提下，制订和调治关联基金认购、申购、 赎回、转机、非往复过户、转托管等业务法则；   （19）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他权利。 但不限于： 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）           基金合同   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同顺利之日起，以证明信用、严慎用功的原则管制和运用基 金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤苦，对所管制的不同基金区别 管制，区别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他关联法则外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用稳妥合理的步履使瞎想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的法则，按关联法则瞎想并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐发；   （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他关联法则，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金营业巧妙，不清楚基金投资筹办、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他关联法律法例或监管机构另有法则或要求外，在基金信息公开披 露前应予守秘，不向他东谈主清楚，因审计、法律等外部专科照顾人提供作事而向其提 供的情况除外；   （13）按基金合同的约定细目基金收益分拨有筹办，实时向基金份额握有东谈主分 配基金收益；   （14）按法则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关联法则召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按法则保存基金财产管制业务行为的管帐账册、报表、记载和其他相 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同 关贵寓，保存期限不低于法律法例的法则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在法则时刻发出，而况 保证投资东谈主八成按照基金合同法则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支握、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近完毕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时阐发中国证监会 并呈文基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿包袱，其抵偿包袱不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同法则履行我方的义务，基金托 管东谈主违背基金合同变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额握有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行径承担包袱；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益应用诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金管制东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，基金合同不可顺利， 基金管制东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务   称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准开导机关和批准开导文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号   组织神态：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续时间：握续筹办 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的法则安全 支握基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例法则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采用必要步履保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据关联商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以证明信用、用功尽责的原则握有并安全支握基金财产；   （2）开导专诚的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场合，配备实足的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金区别成立账户，孤苦核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记载等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他关联法则外，不得利用基金财产为 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；   （5）支握由基金管制东谈主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业巧妙，除《基金法》、基金合同过甚他关联法律法例或监 管机构另有法则或要求外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东谈主清楚， 因审计、法律等外部专科照顾人提供作事而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东谈主瞎想的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具意见，说 明基金管制东谈主在各着急方面的运作是否严格按照基金合同的法则进行；如果基金 管制东谈主有未奉行基金合同法则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采用了稳妥的 步履；   （11）保存基金托管业务行为的记载、账册、报表和其他关联贵寓，保存期 限不低于法律法例的法则；   （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册，保存期限不低于法律法例的法则；   （13）按法则制作关联账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或关联法则向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关联法则，召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的法则监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支握、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近完毕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时阐发中国证监会 和银行监管机构，并呈文基金管制东谈主；   （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，容许担抵偿包袱，其抵偿包袱 不因其退任而免除；   （20）按法则监督基金管制东谈主按法律法例和基金合同法则履行我方的义务， 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 基金管制东谈主因违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基 金管制东谈主追偿；   （21）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权利和义务   基金投资东谈主握有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东谈主和基金 合同确当事东谈主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东谈主当作基金合同 当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有法则或基金合同另有约定外，本基金每份基金份额具有同等 的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；   （4）按照法则要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金作事机构损伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）持重阅读并战胜基金合同、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息败露，实时应用权利和履行义务； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所法则的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏本或者基金合同拒绝的有限 包袱；   （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行为；   （7）奉行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的智商和法则   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有法则或基金合同另 有约定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东谈主大会不设日常机构。   本基金握有的其他基金召开基金份额握有东谈主大会时，在遵守本基金基金份额 握有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主在预先征求基金托管东谈主的表 决意见后可平直参加该基金份额握有东谈主大会并应用关联投票权利，并将表决意见 在按期阐发中赐与败露，无需预先召开本基金的基金份额握有东谈主大会。基金投资 者握有本基金基金份额的行径即视为同意本基金管制东谈主参与本基金所握基金的 基金份额握有东谈主大会并应用关联投票权利。法律法例另有法则的从其法则。   在遵守本基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主可代 表本基金的基金份额握有东谈主在稳妥条件的情况下提议召开或召集本基金所握基 金的基金份额握有东谈主大会，无需预先召开本基金的基金份额握有东谈主大会。基金投 资者握有本基金基金份额的行径即视为同意本基金管制东谈主代表本基金的基金份 额握有东谈主提议召开或召集本基金所握基金的基金份额握有东谈主大会。法律法例另有 法则的从其法则。   若将来法律法例对基金份额握有东谈主大会另有法则的，以届时有用的法律法例 为准。   （一）召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）拒绝基金合同； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调治基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬报程序；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资认识、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会智商；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或统统握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额瞎想，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会法则的其他应当召开基金份额握有 东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率或除基金管制 费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度，或调治基金份额类别成立；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无试验性不利影响或修改不 触及基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金推出新业务或作事；   （6）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构调治关联基金认购、申购、赎 回、转机、非往复过户、转托管等业务的法则；   （7）按照本基金合同的约定，变更事迹比拟基准；   （8）基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，调治基金收益的分拨原则和支 付方式； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同   （9）按照法律法例和基金合同法则不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制 东谈主，基金管制东谈主应当配合。 基金份额握有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握有东谈主 代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额 握有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额握有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或统统代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得退却、侵略。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的呈文时刻、呈文内容、呈文方式 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）        基金合同 告。基金份额握有东谈主大明白知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神态；   （2）会议拟审议的事项、议事智商和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设计划东谈主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要呈文的其他事项。 中说明本次基金份额握有东谈主大会所采用的具体通信方式、委用的公证机关过甚联 系方式和计划东谈主、表决意见提交的截止时刻和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行呈文基金管制东谈主到指定地 点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行呈文基金 管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管制东谈主或基金 托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主 握有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用证明稳妥法律法例、《基金合 同》和会议呈文的法则，而况握有基金份额的凭证与基金管制东谈主握有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召 集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式（包括邮寄、辘集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握有 东谈主将其对表决事项的投票以召集东谈主呈文载明的非现场方式在表决截止日昔时送 达至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议呈文后，在 2 个职责日内一语气公 布关联领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定呈文基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管制东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会 议呈文法则的方式收取基金份额握有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 呈文不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额握有东谈主 所握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额握有东谈主平直出具表决意见或授权他 东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的委用东谈主握有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用证明符 正当律法例、基金合同和会议呈文的法则，并与基金登记机构记载相符。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额握 有东谈主大会，会议智商比照现场开会和通信方式开会的智商进行。 构允许的情况下，授权方式不错接纳书面、辘集、电话、短信或其他方式，召集 东谈主接受的具体授权方式在会议呈文中列明。   （五）议事内容与智商   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定拒绝基金合同、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同法则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主大 会磋议的其他事项。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并握有权益登记日基金总份额 10%（含 向大会召集东谈主提交需由基金份额握有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议呈文 发出后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的呈文后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主提交的临时提案进行 审核，稳妥条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原 则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有平直关系，而况不超 出法律法例和基金合同法则的基金份额握有东谈主大会权利范围的，应提交大会审 议；对于不稳妥上述要求的，不提交基金份额握有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定 不将基金份额握有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东谈主大会上进行 解释和说明。   （2）智商性。大会召集东谈主不错对提案触及的智商性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主 握东谈主不错就智商性问题提请基金份额握有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额握有 东谈主大会决定的智商进行审议。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主握东谈主按照法则智商晓谕会议议事智商及 贯注事项，细目和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经磋议后进行表决， 并形成大会决议。大会主握东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主 授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如 果基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的 基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管制东谈主和基金托 管东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决 议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主 姓名（或单元称呼）和计划方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所呈文的表决 截止日期后 2 个职责日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和很是决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所法则的须以 很是决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定外， 转机基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、拒绝基金合同、本基金与 其他基金合并以很是决议通过方为有用。   基金份额握有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 相悖凭证证明，不然提交稳妥会议呈文中法则的阐明投资东谈主身份文献的表决视为 有用出席的投资东谈主，口头稳妥会议呈文法则的表决意见视为有用表决，表决意见 邋遢不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额握有 东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述法则的前提下，具体法则以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大明白知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额握有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议启动 后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表 担任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东谈主应当迅速公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同   （八）顺利与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额握有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息败露办法》的关联法则在 法则媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当奉行顺利的基金份额握有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管制 东谈主、基金托管东谈主均有约束力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主区别握有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若关联 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的握有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金收益分拨原则、奉行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指箝制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完结收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 案见基金管制东谈主根据基金运作情况届时不按期发布的关联分成公告，若《基金合 同》顺利动怒 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金默 认的收益分拨方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度；投资东谈主红利 再投资所得基金份额不受最短握有期限制； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在不违背法律法例且对基金份额握有东谈主利益无试验不利影响的前提下，基金 管制东谈主可在法律法例允许的前提下酌情调治以上基金收益分拨原则和支付方式， 并于变更实施日前在法则媒介上公告，且不需召开基金份额握有东谈主大会。   （四）收益分拨有筹办   基金收益分拨有筹办中应载明箝制收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同   （五）收益分拨有筹办的细目、公告与实施   本基金收益分拨有筹办由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 败露办法》的关联法则在法则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投 资东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将该基金份额握有东谈主的现款红利转为基金份额。红利再投资的瞎想方 法，依照登记机构关联业务法则奉行。      （七）实施侧袋机制时间的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。   四、与基金财产管制、运用关联用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 裁费等用度； 购费、赎回费、销售作事费等销售用度； 用度。   基金管制东谈主运用基金中基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF 除外）， 应通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书 约定应当收取、并计入基金财产的赎回用度除外）、销售作事费等销售用度。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）          基金合同   本基金拒绝算帐时所发生用度，按试验开销额从基金财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的管制费按前一日的基金钞票净值扣除本基金管制东谈主自身管制部分 基金之后的基金钞票净值的 0.60%年费率计提，基金管制东谈主对基金财产中握有自 身管制的基金部分免收管制费。管制费的瞎想方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金钞票净值扣除本基金管制东谈主自身管制部分基金之后的基 金钞票净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个职责日内按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力等以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动 扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计划基金托管东谈主协商解 决。   本基金的托管费按前一日的基金钞票净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分 基金之后的基金钞票净值的 0.20%年费率计提，基金托管东谈主对基金财产中握有的 自身托管的基金部分免收托管费。托管费的瞎想方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分基金之后的基 金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个职责日内按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力等以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动 扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计划基金托管东谈主协商解 决。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据关联法例及相应协 议法则，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金管制费，详见招募说明书的法则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关联税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的法则代扣代缴。   五、基金财产的投资场所和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资 基金（包括闭塞式基金、绽开式基金、上市绽开式基金（LOF）、往复型绽开式基 金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中 基金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、中小板、创业板过甚他经中国 证监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融 债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 地方政府债券、可转机公司债券及分离往复可转债、可交换债券过甚他经中国证 监会允许投资的债券）、钞票支握证券、债券回购、银行入款（包括契约入款、 按期入款以过甚他银行入款）、同行存单、现款以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器用（但须稳妥中国证监会的关联法则）。 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适 当智商后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵守届时有用的法律法例和关联 法则。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金钞票投资于经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金（包括闭塞式基金、绽开式基金、上市绽开式基 金（LOF）、往复型绽开式基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基 金、黄金 ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型 基金（此处羼杂型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金钞票的 基金）及商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的钞票占基金钞票的比例为 基金应当保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需 要或不同确立地商场环境的变化，选拔将部分基金钞票投资于港股通标的股票或 选拔不将基金钞票投资于港股通标的股票，基金钞票并非势必投资港股通标的股 票。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履 行稳妥智商后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金 80%以上基金钞票投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金（包括闭塞式基金、绽开式基金、上市绽开式基金（LOF）、交 易型绽开式基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF， 不包括基金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型基金（此处羼杂 型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金钞票的 60%或近 4 个季 度败露的按期阐发中股票仓位均不低于基金钞票的 60%的羼杂型基金）及商品基 金（含商品期货基金和黄金 ETF）的钞票占基金钞票的比例为 25%-35%；本基金 投资于港股通标的股票的比例占本基金股票钞票的 0%-50%； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）            基金合同   （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金钞票净值的 20%，且不 得握有其他基金中基金；   （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近 按期阐发败露的基金净钞票应当不低于 1 亿元；   （4）应当保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值 的 5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （5）不得握有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （6）本基金投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应当稳妥本 基金的投资认识和投资策略；   （7）本基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股统统瞎想，不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓绝基金钞票净 值的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的一齐基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股统统瞎想，不含本基金所投资的基金份额），不 卓绝该证券的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件法则的比例限制；   （9）本基金管制东谈主管制的一齐绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的按期绽开基金）握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得卓绝该上市公司 可流畅股票的 15%；本基金管制东谈主管制的一齐投资组合握有一家上市公司刊行的 可流畅股票，不得卓绝该上市公司可流畅股票的 30%；完全按照关联指数的组成 比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值统统不得卓绝基金钞票净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管制东谈主之外 的成分以至基金不稳妥该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限钞票 的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同   （12）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种钞票支握证券的比例，不得卓绝 基金钞票净值的 10%；   （13）本基金握有的一齐钞票支握证券，其市值不得卓绝基金钞票净值的   （14）本基金握有的吞并(指吞并信用级别)钞票支握证券的比例，不得卓绝 该钞票支握证券边界的 10%；   （15）本基金管制东谈主管制的一齐基金投资于吞并原始权益东谈主的种种钞票支握 证券，不得卓绝其种种钞票支握证券统统边界的 10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票支握证券。 基金握有钞票支握证券时间，如果其信用品级下落、不再稳妥投资程序，应在评 级阐发发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总 钞票，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金参预世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓绝基 金钞票净值的 40%，参预世界银行间同行商场进行债券回购的最长久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （19）本基金的基金钞票总值不卓绝基金钞票净值的 140%；   （20）投资于货币商场基金的比例不得卓绝基金钞票的 15%；   （21）除 ETF 集结基金外，本基金管制东谈主管制的一齐基金中基金握有单只基 金不得卓绝被投资基金净钞票的 20%，被投资基金净钞票边界以最近按期阐发披 露的边界为准；   （22）本基金投资于闭塞运作基金、按期绽开基金等流畅受限基金的钞票占 基金钞票净值的比例不得卓绝 10%；   （23）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金边界变动等基金管制东谈主之外的成分以至基金投资比例 不稳妥上述第（2）、          （21）项法则投资比例的，基金管制东谈主应当在 20 个往复日内 进行调治，但中国证监会法则的特殊情形除外。除上述（2）、                            （4）、                               （10）、                                   （11）、 （16）、     （21）项情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金边界变动等 基金管制东谈主之外的成分以至基金投资比例不稳妥上述法则投资比例的，基金管制 东谈主应当在 10 个往复日内进行调治，但中国证监会法则的特殊情形除外。法律法 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 规另有法则的，从其法则。   本基金投资流畅受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会关联法则进行投 资。基金管制东谈主应制订严格的投资决策进程和风险箝制轨制，防备流动性风险、 法律风险和操作风险等各式风险。   本基金握有证券时间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金管制东谈主原因导 致基金投资比例不稳妥前述法则的，基金管制东谈主应在上述情形排斥后的 10 个交 易日内调治完毕，但中国证监会法则的特殊情形除外。法律法例另有法则的，从 其法则。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同顺利之日 起启动。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行稳妥 智商后，可相应调治投资比例限制法则。法律法例或监管部门取消上述限制，如 适用于本基金，基金管制东谈主在履行稳妥智商后，则本基金投资不再受关联限制。   为阐扬基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽包袱的投资；   （4）握有其他基金中基金；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过甚他不梗直的证券往复行为；   （7）握有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法例和中国证监会法则隔绝的其他行为。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验 箝制东谈主或者与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当稳妥基金的投资认识和投资策略，遵守基金份 额握有东谈主利益优先原则，防备利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）             基金合同 照商场刚正合理价钱奉行。关联往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露。紧要关联往复应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳妥智商后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的法则为准。   六、基金钞票净值的瞎想方法和公告方式   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   基金合同顺利后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至 少每周在法则网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应在不晚于每个开 放日的次三个职责日，通过其法则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露开 放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次三个职责日，在法则网 站败露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同根除和拒绝的事由、智商以及基金财产算帐方式   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议顺利后依照《信息败露办法》的关联法则在法则媒介公告。若法律法例发生变 化，则以变化后的法则为准。   （二）基金合同的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关联智商后，基金合同应当拒绝： 基金托管东谈主连结的； 低于 5000 万元情形的； 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同   （三）基金财产的算帐 产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 管东谈主、稳妥《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职责主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐阐发；   （5）聘用管帐师事务所对算帐阐发进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 阐发出具法律意见书；   （6）将算帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余钞票的分拨   依据基金财产算帐的分拨有筹办，将基金财产算帐后的一齐剩余钞票扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐阐发经稳妥《中华东谈主 银华华智三个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）         基金合同 民共和国证券法》法则的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由 基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐阐发 登载在法则网站上，并将算帐阐发领导性公告登载在法则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例 的法则。   八、争议管制方式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同关联的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、融合路线管制。不肯或者不可通过协商、融合管制 的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决 是末端的，对各方当事东谈主均有约束力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另 有决定。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不时赤诚、用功、尽责 地履行基金合同约定的义务，阐扬基金份额握有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港很是行政区、澳 门很是行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公场合和营业场合查阅。




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